Forex là gì? tất tần tật những thứ cần biết khi giao dịch Forex

Forex là gì? Forex (hay ngoại hối) là thị trường giao dịch tài chính lớn nhất trên thế giới. Đây là thị trường có khối lượng giao dịch hàng ngày ước tính là hơn 6 nghìn tỷ đô, mở cửa 24/5 (đóng cửa vào thứ 7 và chủ nhật).

Khái niệm Forex là gì?

Forex là việc mua bán trao đổi hai loại tiền tệ khác nhau theo tỷ giá thỏa thuận. Tại Việt Nam, Forex còn được gọi với các tên khác như fx hay ngoại hối.

Thị trường Forex hay thị trường ngoại hối là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. Những người tham gia chính trong thị trường này là các ngân hàng quốc tế lớn. Các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm, ngoại trừ những ngày cuối tuần.

Các nhà giao dịch nhỏ lẻ cũng có thể tham gia vào thị trường Forex nhờ vào các nhà cung cấp thanh khoản hàng đầu trên thế giới được kết nối với các sàn giao dịch forex.

Giao dịch Forex là gì?

Như đã đề cập ở trên, giao dịch Forex chủ yếu được thực hiện bởi các ngân hàng quốc tế lớn trên thế giới. Tuy nhiên, những nhà đầu tư cá nhân như chúng ta vẫn có thể tham gia giao dịch một cách gián tiếp thông qua các sàn giao dịch Forex. Các sàn này có nhiệm vụ giúp chúng ta khớp lệnh với những nhà cung cấp thanh khoản lớn trên toàn cầu.

Tóm lại chúng ta không trực tiếp tham gia vào thị trường Forex mà tất cả những lệnh giao dịch mua bán của chúng ta được thực hiện một cách trung gian thông qua sàn Forex.

Các thuật ngữ Forex người mới nên biết

Để có thể tiếp cận thị trường ngoại hối, các bạn cần phải tìm hiểu các thuật ngữ cơ bản nhất. Việc nắm được các thuật ngữ sẽ giúp bạn không bị kẻ gian qua mặt và giao dịch an toàn hơn cho người mới.

Cặp tiền forex

Thuật ngữ đầu tiên mà bạn cần phải nắm được đó chính là “cặp tiền”. Khi giao dịch forex chúng ta sẽ thấy có 2 loại tiền tệ cho mỗi cặp giao dịch. Và giá của mỗi cặp tiền chính là tỉ giá quy đổi của đồng đứng trước (gọi là base currency – đồng cơ sở) ra đồng đứng sau (quote currency).

Ví dụ với cặp tiền EUR/USD có giá là 1.21345 thì ta hiểu rằng 1 đồng EUR sẽ đổi ra được 1.21345 đồng USD.

Có rất nhiều các cặp tiền để chúng ta giao dịch, tuy nhiên trong thị trường forex các cặp tiền được chia ra thành các cặp tiền chính (ví dụ như EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD,NZD,USD,…) và cặp tiền chéo (EUR/GBP, GBP/NZD, EUR/CAD, EUR/CHF,…).

Broker forex là gì?

Nhà môi giới (Broker) thường là một người hay một công ty có vai trò là đại lý giữa hai bên mua, bán các cặp tiền tệ. Trong thị trường Forex thì nhà môi giới sẽ là các broker hay còn gọi là sàn giao dịch forex. Để duy trì hoạt động của mình họ sẽ thu các loại phí như hoa hồng và spread từ các trader.

Để chọn sàn uy tín bạn có thể tham khảo cách chọn sàn giao dịch forex uy tín.

Đòn bẩy trong giao dịch forex

Chính vì sự dịch chuyển của các cặp tiền tệ quá nhỏ nên buộc chúng ta phải sử dụng đòn bảy mới có thể giao dịch được.

Tùy vào từng sàn mà chúng ta có thể sử dụng các mức đòn bẩy khác nhau. Tuy nhiên mức đòn bẩy bao nhiêu không quan trọng. Nó chỉ có ý nghĩa về mặt con số mà thôi, quan trọng nhất khi trade forex là phải tính toán khối lượng vào lệnh (tính lot size) chứ không phải mức đòn bẩy.

PIP trong forex là gì?

Để có thể quản lỷ rủi ro và tính toán lời lỗ khi trade forex thì bạn nên hiểu được khái niệm về pip biết cách tính pip của từng cặp tiền. PIP là đơn vị đo lường biến động tỉ giá của cặp tiền tệ.

Hầu hết các sàn đều quy ước pip size cho các cặp tiền tệ, để tính được pip size thì chúng ta cần biết được thông số tên là digits của cặp tiền được giao dịch

Pip size = 1 / 10 ^ (digits – 1)

Sau khi có pip size ta có thể tính được số pip của biến động từ giá A đến giá B:

PIP = (A-B) / pip size

Ví dụ với cặp tiền AUD/USD có digits là 5 thì pip size sẽ là 1 / 10 ^{^ 4} = 0.0001

Vậy số pip từ giá 0.70052 đến 0.69527 là (0.70052 – 0.69527) / 0.0001 = 52.5 pip

Đa số các cặp tiền tệ đều có digits là 5 tức là có 4 số thập phân ở sau phần số nguyên của tỉ giá. Tuy nhiên cũng có một số cặp ngoại lệ như các cặp có đồng Yên Nhật (JPY) chỉ có digit là 3 tức có 2 số thập phân.

LOT trong forex là gì?

Lot là khối lượng giao dịch tiền tệ hay còn gọi là contract size được sử dụng trong giao dịch Forex. Kích thước chuẩn của 1 Lot sẽ tương đương với 100,000 đơn vị đồng tiền cơ sở. Ngoài ra, còn có loại Lot mini tương đương 10,000 và Lot micro tương đương 1,000 đơn vị đồng tiền cơ sở.

Ví dụ khi bạn buy 1 lot cặp EUR/USD nghĩa là bạn đang mua 100,000 đồng Euro, vì pip size của EUR/USD là 0.0001 nên cứ mỗi 1 pip di chuyển bạn sẽ lãi 100000/(1/0.0001) = 10$. Hay ta có thể nói pip value của 1 lot EUR/USD là 10$.

Tiếp tục với ví dụ thứ 2 với cặp tiền AUD/USD, thông số về pip size và lot size của AUD/USD và EUR/USD là giống nhau. Như vậy giá trị của mỗi pip cho cặp AUD/USD là 10$. Nếu bạn mua 1 lot AUD/USD ở giá 0.70052 và dừng lỗ ở giá 0.69527 thì bạn sẽ lỗ 52.5 pip (dựa theo công thức tính pip ở trên). Mà giá trị của mỗi pip là 10$ nên nếu giá chạm dừng lỗ thì bạn sẽ mất 52.5*10 = 525$.

Để có thể tính toán được lot hợp lý với số vốn của mình, bạn có thể tham khảo công cụ tính lot.

Giá ask

Giá Ask là số tiền bạn phải trả khi muốn mua một cặp tiền tệ. Nói cách khác, đây là mức giá mà thị trường rao bán tiền tệ cho các trader. Trong các tài khoản giao dịch, loại giá này luôn đứng sau giá Bid.

Ví dụ: cặp tiền tệ EUR/USD được sàn báo có giá 1.2812/1.2815 thì giá Ask sẽ là 1.2815. Nếu bạn muốn Buy cặp này thì phải bỏ ra mức giá là 1.2815 để khớp lệnh.

Giá bid

Giá Bid là số tiền bạn thu được khi thực hiện bán một cặp tiền tệ cho các đơn vị thanh khoản. Đây là mức giá mà các ngân hàng, quỹ hay sàn giao dịch sẽ chấp nhận mua từ bạn.

Ví dụ: cặp tiền tệ GBP/USD được sàn báo giá là 1.8812/1.8815 thì giá Bid sẽ là 1.8812. Cũng có thể hiểu, nếu bạn muốn Sell cặp tiền tệ này thì thị trường sẽ mua lại với mức giá là 1.8812.

Spread trong giao dịch forex

Sau khi đã hiểu được giá bid ask là gì, các bạn sẽ dễ dàng hiểu được Spread. Spread là mức giá chênh lệch giữa giá Ask và giá Bid. Đây là phí sàn thu từ những trader để duy trì sàn giao dịch. Công thức tính Spread như sau:

Spread = giá Ask – giá Bid.

Ví dụ: cặp tiền tệ EUR/USD hiển thị giá là 1.1160/1.1161. Trong đó, giá Ask là 1.1161, còn giá Bid là 1.1160. Áp dụng theo công thức trên, Spread = 1.1161 – 1.1160 =1 Pip.

Commission (phí trade forex)

Commision là một thuật ngữ dùng để chỉ phí hoa hồng mà các trader phải trả cho sàn trên mỗi giao dịch mở đóng lệnh. Mức phí hoa hồng các sàn đang áp dụng phổ biến từ 7 – 10 Đôla. Một số sàn còn giảm mức phí hoa hồng bằng 0 để thu hút các nhà đầu tư tham gia.

Ngoài Spread thì phí hoa hồng cũng được nhiều trader quan tâm. Bởi nó ảnh hưởng rất nhiều đến lợi nhuận của nhà đầu tư sau mỗi giao dịch. Đặc biệt loại phí này sẽ ảnh hưởng nhiều nhất đến những trader theo trường phái giao dịch lướt sóng.

Swap

Phí qua đêm (swap) có thể hiểu đơn giản là số tiền lãi mà các trader được nhận hoặc phải trả khi giữ lệnh qua đêm. Loại chi phí này chỉ xuất hiện khi nhà giao dịch giữ lệnh qua đêm. Đồng thời, lãi suất của cặp tiền tệ bán ra phải cao hơn lãi suất của cặp mua vào thì mới thu được lợi nhuận.

Nền tảng giao dịch

Nền tảng giao dịch forex hay còn gọi là trading platform, đây là một ứng dụng trung gian kết nối sàn giao dịch với nhà cung cấp thanh khoản và cũng là nơi giúp bạn trực tiếp thực hiện giao dịch ngoại hối (đặt lệnh mua bán).

Một nền tảng giao dịch có thể là một website, ứng dụng riêng của sàn hoặc nền tảng của bên thứ ba như Metatrader 4 (MT4), Metatrader 5 (MT5), cTrader,…

Metatrader hiện đang là nền tảng phổ biến nhất trong giới forex, hầu như tất cả các sàn forex đều hỗ trợ giao dịch với nền tảng này.